Tofauti Muhimu – Fidelity vs Vanguard
Usimamizi wa uwekezaji kupitia washauri wa kifedha umezidi kuwa maarufu katika siku za hivi majuzi ambapo kampuni za uwekezaji hudhibiti idadi kubwa ya rasilimali za kifedha chini yao. Fidelity na Vanguard ni makampuni mawili ya waanzilishi wa huduma za kifedha nchini Marekani. Kampuni zote mbili hutoa idadi ya huduma, kuanzia huduma za kustaafu hadi usimamizi wa mali. Tofauti kuu kati ya Fidelity na Vanguard ni kwamba Fidelity inatoa bidhaa za uwekezaji, hasa zilizo na hatari kubwa - falsafa ya faida kubwa ambayo inafaa zaidi kwa wawekezaji wa fujo ilhali Vanguard inazingatia kutoa kwingineko ya uwekezaji ya gharama ya chini inayofaa zaidi kwa wawekezaji wa kihafidhina. Kampuni zote mbili hutoa chaguzi mbalimbali za uwekezaji kwa wateja wao.
Fidelity ni nini?
Fidelity Investments ni kampuni ya Kimarekani ya huduma za kifedha ya kimataifa iliyoko Boston, Massachusetts na ilikuwa na dola trilioni 2.13 chini ya usimamizi hadi mwaka wa 2016. Fidelity inatoa chaguzi mbalimbali za uwekezaji kuanzia kudhibiti fedha za pande zote mbili, bima ya maisha, kustaafu. huduma za ushauri wa uwekezaji. Fidelity huendesha vitengo kadhaa ili kutoa huduma mbalimbali, na baadhi ya fedha zinazozalisha mapato zaidi zimetajwa hapa chini.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund ndio hazina kubwa zaidi ya pamoja ya Fidelity kati ya mifuko 452 ya pande zote na imeweza kutoa faida ya 8.69% kwa wawekezaji wake. Urejesho huu ni mkubwa kuliko urejeshaji wa S&P 500 wa 7.41%. (S&P 500 ni fahirisi ya soko la hisa ambayo hukokotoa mapato ya jumla ya hazina ya hazina. Iwapo mfuko wa mtu binafsi utatoa faida inayozidi marejesho ya kwingineko ya hazina mfuko husika unafanya vyema).
Kielelezo 01- Ofisi kuu ya Fidelity huko Boston
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Hii ni hazina nyingine ambayo imefanya utendakazi zaidi ya faida ya NASDAQ Composite ya 9.68% kwa kupata faida nzuri ya 12.45%. FOCPX inawekeza kwenye hisa za dukani ambazo ni za kubahatisha sana.
Fidelity hufanya kazi na miundo mitatu ya portfolios za kuzalisha mapato ambazo ni mapato ya kihafidhina, mapato ya usawa na mapato ya ukuaji. Miongoni mwa ugawaji wa mali mbalimbali, Mchanganyiko wa Mali Lengwa (TAM) huamuliwa kwa dhamana za hisa na uwekezaji wa muda mfupi.
Fidelity ina sifa kubwa kama kampuni inayofaa wawekezaji wakorofi, kulingana na jalada la uwekezaji wanalotoa. Kama inavyothibitishwa na mapato ya FCNTX na FOCPX, fedha nyingi katika Fidelity hutoa mapato mazuri. Hata hivyo, kwa kuwa mapato ya juu yanapaswa kuungwa mkono na hatari kubwa, kwingineko ya uwekezaji ya Fidelity inaweza kuwa haifai kwa wawekezaji wa kihafidhina. Zaidi ya hayo, ada na gharama zinazotozwa na Fidelity pia ni kubwa zaidi, ili kufidia hatari iliyo asili.
Vanguard ni nini?
Vanguard ni kampuni ya Kimarekani ya usimamizi wa uwekezaji iliyoko Malvern, Pennsylvania na inafanya kazi na zaidi ya $4 trilioni za mali zinazosimamiwa. Fedha za pamoja na fedha zinazouzwa kwa kubadilishana ni aina mbili kuu za fedha zinazotolewa na Vanguard huku huduma za udalali, usimamizi wa mali, na huduma za uaminifu pia zikitolewa. Vanguard inatoa madarasa mawili kwa fedha zake nyingi: hisa za wawekezaji na hisa za admiral. Hisa za Admiral zina uwiano wa chini wa gharama lakini zinahitaji uwekezaji wa juu zaidi, kati ya $10, 000 na $100,000 kwa kila mfuko.
Vanguard ni chaguo maarufu la uwekezaji kwa wawekezaji ambao wanapendelea kuchukua mbinu ya kihafidhina na kwingineko zao. Hii ni kwa sababu Vanguard inatoa kwingineko ya hatari ya chini kwa kuwa kampuni hutoa idadi ya fedha za pande zote na kubadilishana fedha za biashara (ETFs) ambazo zinalenga mapato yasiyobadilika. Falsafa ya Vanguard inabakia kweli katika uwekezaji wake wote, kwani gharama za chini huleta faida bora kwa jumla.
Inatumia zaidi ya fedha 320, Vanguard pia inajulikana kwa usimamizi wake wa uwekezaji wa gharama nafuu na uwiano wa wastani wa gharama (gharama zinazotozwa na kampuni ya uwekezaji kusimamia hazina) ya 0.18%. Mifano ya uwiano wa gharama za baadhi ya fedha maarufu za kampuni ni kama ifuatavyo.
Je, Kuna Ufanano Gani Kati ya Uaminifu na Vanguard?
- Fidelity na Vanguard ni mashirika makubwa ya uwekezaji nchini Marekani.
- Ufadhili wa pamoja ni mojawapo ya aina kuu za bidhaa katika Fidelity na Vanguard.
Nini Tofauti Kati ya Uaminifu na Vanguard?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Uaminifu hutoa bidhaa za uwekezaji hasa kwa falsafa yenye hatari kubwa ya mapato ambayo yanafaa zaidi kwa wawekezaji wakali. | Vanguard inalenga katika kutoa jalada la uwekezaji la gharama nafuu linalofaa zaidi wawekezaji wahafidhina. |
| Kufaa | |
| Uaminifu ni chaguo linalofaa zaidi la uwekezaji kwa wawekezaji wakali. | Mali ya hazina ya Vanguard inafaa zaidi kwa wawekezaji wahafidhina. |
| Gharama na Marejesho | |
| Gharama ya juu katika usimamizi wa mali, inayoungwa mkono na juu ya faida ya wastani ni mkakati wa uwekezaji katika Fidelity. | Vanguard inatoa uwekezaji wa gharama ya chini na uwiano wa gharama ya chini ili kutoa matokeo mazuri. |
| Aina za Mfuko | |
| Fedha nyingi katika Fidelity ni fedha za pande zote. | Vanguard inatoa fedha za pande zote mbili na kubadilishana fedha zinazouzwa katika jalada lake. |
Muhtasari – Fidelity vs Vanguard
Tofauti kati ya Fidelity na Vanguard inachangiwa zaidi na mbinu ya uwekezaji ambayo ama kampuni yoyote inaitumia; Uaminifu huchukua hatari zaidi kwa matarajio ya kupata mapato ya juu huku Vanguard ikichukua mbinu ya kihafidhina kwa kuwa mkakati wao wa uwekezaji unafaa kwa wawekezaji wasio na hatari. Hata hivyo, kampuni zote mbili zimefanikiwa sana na zinaweza kuwasaidia wawekezaji kujenga na kudhibiti utajiri kwa kuongeza thamani.
Pakua Toleo la PDF la Fidelity dhidi ya Vanguard
Unaweza kupakua toleo la PDF la makala haya na uitumie kwa madhumuni ya nje ya mtandao kulingana na madokezo ya manukuu. Tafadhali pakua toleo la PDF hapa Tofauti Kati ya Fidelity na Vanguard
