Usimamizi wa Uwekezaji dhidi ya Usimamizi wa Utajiri
Tofauti kuu kati ya usimamizi wa uwekezaji na usimamizi wa mali ni kwamba Usimamizi wa uwekezaji ni neno la kawaida kwa usimamizi wa mali kitaaluma, hasa kwa dhamana ikiwa ni pamoja na hisa na hati fungani, ambapo usimamizi wa mali ni eneo pana linalohusisha usimamizi wa uwekezaji kama sehemu ya hiyo. Usimamizi wa Uwekezaji kimsingi hushughulikia ununuzi na uuzaji wa dhamana kwa njia ambayo huleta faida bora kwa wawekezaji. Kinyume chake, usimamizi wa mali ni aina ya huduma ya kitaalamu inayoleta mchanganyiko wa huduma kama vile ushauri wa uwekezaji, huduma za kifedha na kodi, huduma za kisheria na kupanga mali kwa ajili ya kuboresha shirika au kibinafsi. Kuna tofauti kubwa kati ya usimamizi wa uwekezaji na usimamizi wa mali, lakini tofauti kuu iko katika kiwango cha huduma za kifedha zinazotolewa na kila mpango.
Usimamizi wa Uwekezaji ni nini?
Watu huwekeza kwenye zana mbalimbali kwa nia ya kufikia malengo mbalimbali ya uwekezaji kama vile kupata faida na manufaa. Usimamizi wa uwekezaji ni huduma ya kitaalamu inayohusisha kutoa ushauri wa kununua na kuuza dhamana kama vile bondi, hisa, mali isiyohamishika n.k. kwa wawekezaji binafsi na taasisi kama vile mifuko ya pensheni, makampuni ya bima, mashirika n.k. Huduma zinazotolewa chini ya usimamizi wa uwekezaji. usimamizi wa uwekezaji unajumuisha shughuli mbalimbali kama vile uchanganuzi wa taarifa za fedha, uteuzi wa hisa au mali, kutekeleza mipango ya uwekezaji na ufuatiliaji unaoendelea wa uwekezaji.
Usimamizi wa Utajiri ni nini?
Usimamizi wa Mali ni aina ya huduma inayotolewa na wataalamu wa usimamizi wa mali ambayo ni zaidi ya usimamizi wa uwekezaji. Kando na kutoa huduma za ushauri wa uwekezaji, usimamizi wa mali hushughulikia huduma tofauti kwa wateja wao ikiwa ni pamoja na kuratibu benki za reja reja, upangaji mali, huduma za kifedha na kodi, rasilimali za kisheria, n.k. kwa ada moja.
Wakati wa kulinganisha dhana hizi mbili, mtu anaweza kuona baadhi ya kufanana kati ya Usimamizi wa Uwekezaji na Usimamizi wa Utajiri. Madhumuni muhimu ya dhana zote mbili ni kutoa ushauri ili kupata manufaa bora zaidi kutoka kwa uwekezaji au vinginevyo kwa wateja wao.
Kuna tofauti gani kati ya Usimamizi wa Uwekezaji na Usimamizi wa Utajiri?
• Katika Usimamizi wa Uwekezaji kiwango cha huduma za kifedha zinazotolewa ni chache tu kwa uwekezaji, kwingineko au usimamizi wa mali. Usimamizi wa Utajiri hutoa huduma za kina za upangaji fedha zinazohusu maeneo yote yanayohusiana ikijumuisha usimamizi wa uwekezaji.
• Lengo kuu la Usimamizi wa Uwekezaji ni kuboresha faida ya kifedha inayotokana na uwekezaji. Lengo kuu la Usimamizi wa Utajiri ni kuongeza thamani ya wateja.
• Katika Usimamizi wa Uwekezaji uhusiano kati ya mtoa huduma na mteja ni mdogo. Katika Usimamizi wa Utajiri kuna uhusiano mkubwa kati ya pande mbili, timu ya usimamizi wa mali na mteja ambayo inathamini mahitaji na vipaumbele vya mteja.
• Katika Usimamizi wa Uwekezaji anuwai ya huduma zinazotolewa na zinapatikana tu katika nyanja ya kifedha. Katika Usimamizi wa Utajiri aina mbalimbali za huduma zinazotolewa hujumuisha masuala ya kifedha na pia mtindo wa maisha wa wateja.
Usimamizi wa Uwekezaji dhidi ya Muhtasari wa Usimamizi wa Utajiri
Usimamizi wa Uwekezaji na Usimamizi wa Utajiri ni aina mbili za watoa huduma wa kitaalamu. Chini ya usimamizi wa uwekezaji, wataalamu hutoa huduma za ushauri wa uwekezaji kwa ununuzi na uuzaji wa dhamana mbalimbali. Kwa upande mwingine, katika usimamizi wa mali watoa huduma wanawajibika kutoa huduma mbalimbali kama vile huduma za kifedha na kodi, huduma za kisheria na mipango ya mali tofauti na ushauri wa uwekezaji. Kwa hiyo, kiwango cha huduma zinazotolewa kwa mteja wao ni tofauti, ambapo usimamizi wa uwekezaji huzingatia vipengele vya uwekezaji pekee, huku usimamizi wa mali ukizingatia shughuli zote zinazounda utajiri kwa mtu fulani.
